El Barclays y el escándalo LIBOR bajo
investigación…
Gobiernos en Europa, Japón y Estados Unidos investigan 16
instituciones financieras por manipular sus porcentajes de intereses. Se
consideran tres escándalos en uno. Estos escándalos son: 1) Los Bancos
involucrados reportaron bajos intereses a sus reguladores, 2) Manipularon las
tasas a su favor, para obtener beneficios, 3) Con estas medidas obtuvieron
beneficios y agravaron la crisis económica global, no solo en los Estados
Unidos.
En los meses que precedieron la crisis del 2008, algunas de
las mas poderosas instituciones financieras intencionalmente manipularon y mantuvieron
en un nivel bajo, las tasas LIBOR[1].
Esto les habría permitido acomodarse ventajosamente en los mercados financieros
a través de la distorsión de instrumentos financieros claves como son el cambio
en los valores de los créditos, en los productos derivados y en las hipotecas
caseras.
Timothy Geithner, secretario del tesoro de los Estados
Unidos, acusado de un bajo desempeño y de errar en la regulación de los bancos,
presentó sus testimonios sobre el escándalo y respondió que había alertado a
los reguladores Estadounidenses y Británicos.
Aumentar el control y
no la sanción de la ilegalidad….
El escándalo ahora provoca demandas para regular a estos
bancos, sin embargo no considera la ilegalidad de los “arreglos y manipulaciones”
que se han llevado a cabo” por un buen periodo de tiempo.
En otras palabras, la
magnitud de los involucrados abarca círculos políticos, círculos de Wall Street,
y entidades reguladoras, con
suficiente poder como para salir airadamente del problema. El escándalo significó que los clientes que prestaron
su dinero, no tuvieron de retorno los intereses usuales, estos fueron
manipulados. Para
los entendidos es solo una más de las decepciones financieras de Wall Street
que salen a la luz.
Desde 1986, las tasas LIBOR son establecidas por la
Asociación de Bancos Británicos (BBA)
y son la referencia para compras y ventas en mercados financieros que
mueven trillones de dólares. Aún las mas mínimas manipulaciones distorsionaron
la integridad de las instituciones financieras y la colocación de capitales y
créditos. Se ha determinado que Bancos “grandes” reportaron tasas LIBOR bajas
con la intención de atraer prestamos baratos, para ser vistos estables y buenos
e interesar a potenciales clientes a invertir en ellos.
Utilizaron los
beneficios a su favor….
Mas nefasto aún es que la manipulación intencional del LIBOR
fue llevada a cabo para “ganar dinero” o “evitar perdidas” en sus portafolios.
Este es el caso del banco británico “Barclays” en los
Estados Unidos, que a pesar que algunas instituciones de los Estados Unidos demandaron
elevar las tasas LIBOR en algunos productos financieros, los representantes de
“Barclays” en Estados Unidos, simplemente llamaros a sus colegas de la
Asociación de Bancos Británicas (BBA) y les pidieron que suban o bajen las
tasas LIBOR acordes con sus intereses. Los hechos están siendo confirmados por
una Comisión Estadounidense elegida para las investigaciones quienes han
encontrado en el caso del banco Barclays, hasta correos electrónicos en los que
los emisores piden se hagan las distorsiones para evitar ser afectados por los
porcentajes de intereses.
El escándalo de la
cadena de Bancos HSBC…
En la primera quincena de julio, el
banco HSBC ocupó las primeras planas cuando se supo que durante varios años a
lavado dinero de carteles de narcotráfico, que ha permitido el ingreso de
estos capitales en el sistema global y que lo ha hecho burlando los controles
de autoridades en los Estados Unidos a quienes ahora se les critica por
supervisión inadecuada.
Dinero del narcotráfico, paraísos fiscales, hoteles en Miami
y farmacéuticas usadas para producir metanfetamina. Parecen ingredientes de una
serie de televisión, pero son elementos que figuran en un duro informe emitido
por el Senado de Estados Unidos que involucra
al banco HSBC, el más grande de Europa.
México, Miami y las
Islas británicas…
El senador Carl Levin declaró que "En una era de
terrorismo internacional, violencia por el narcotráfico en nuestras calles y
nuestras fronteras y de crimen organizado, es una prioridad nacional detener el
flujo de dinero ilícito que financia esas atrocidades".
Según el Senado de Estados Unidos, entre 2006 y 2009 el HSBC
aceptó más de US$15.000 millones de sus filiales en México, Rusia y otros
países donde se considera que existe alto riesgo de lavado de dinero y no
supervisó en ningún momento esas transacciones de efectivo. La filial
estadounidense del banco, HBUS, en Miami, había abierto más de 2.550 cuentas
corporativas con acciones al portador.
Estas empresas solían estar establecidas en paraísos fiscales como las
Islas Vírgenes Británicas. La
mayoría de las cuentas de acciones al portador, unas 1670, fueron abiertas en
la oficina de Miami del HBUS.
En su apogeo, estas cuentas en Miami tenían US$2.600
millones de activos y generaban ingresos anuales de US$26 millones. El informe destaca el caso de los
empresarios hoteleros de Miami Beach Mauricio Cohen Assor y Leon Cohen Levy. Padre e hijo usaron cuentas del HBUS
abiertas bajo el nombre de las empresas Blue Ocean Finance Ltd. y Whitebury
Shipping Time Sharing Ltd. para ocultar US$ 150 millones en activos y US$ 49
millones.
El informe sobre HSBC, divulgado antes de una audiencia en
el Senado, estima que unos
US$7.000 millones que circularon por la rama mexicana del HSBC, implicarían que
organizaciones criminales mexicanas aprovecharon la falta de control. El ex presidente de HSBC en México,
Paul Thurston, admitió que su compañía cerró sucursales en México, zonas consideradas "de alto
riesgo" para el lavado de dinero, claro esta después de llevados a cabo
los lavados.
El escándalo ha
hecho renunciar a David Bagley, uno de los altos ejecutivos de la cadena HSBC,
frente al comité de Seguridad y Asuntos Civiles del gobierno norteamericano. Otros ejecutivos, han declarado “Lo
sentimos y pedimos profundas disculpas”,
pedidos que no satisfacen los daños hechos. También bajo las criticas están los organismos reguladores de la banca quienes afirman no
habrían notado la magnitud del desastre.
Estos escándalos del
sistema financiero hacen perder la confianza….
Para Ben
Bemanke, presidente de la Reserva Federal de los Estados Unidos, estos
escándalos debilitan la confianza en el sistema bancario. Para José Viñals, Director
Del Departamento Financiero y Mercados de Capital del Fondo
Monetario Internacional (FMI) el
escándalo mina la confianza en los mercados.
Otra conclusión que se extrae de la crisis es que “Los
bancos grandes, traen problemas grandes y los daños causados para salvarse de
la caída nos muestran que son demasiado grandes para existir”
Una interesante encuesta realizada por The Wall Street
Journal en el año 2005 demostró que gran
parte de los escándalos financieros han sido protagonizados por egresados de la
Universidad de Harvard. La mala reputación de esta escuela de negocios le
ha marcado un estigma: genera la obsesión –eje del capitalismo- de hacer dinero
pasando por encima de todo principio ético, sin más ley que el enriquecimiento
rápido y la avaricia.
A pesar de la evidencia existente, debido a lo poderoso de
estas organizaciones, se espera que el
desenlace sea una solicitud de disculpas, el despido de algunos gerentes, y la
aplicación de multas.
EL Barclays y el HSBC
en el Perú….
Según Gestión, una nota reciente, que cuesta creer y por
cierto leemos con estupor y preocupación, “nos
recomienda, Barclays: El Perú aún tiene bastante para mejorar”
Según Gestión, el
GNB Sudameris, empresa Colombiana habría comprado el HSBC Perú en mayo de
este año y su venta sería completada el último trimestre de esta año. Según el portal del HSBC Perú, la
propaganda de su portal en Internet nos dice: “Por nuestra tierra, por nuestra comida, y
por nuestra gente, Feliz Día Perú” y nos invita a invertir en su cartera.
Finalmente, los británicos pierden confianza en su sector
financiero y nosotros también…
[1] LIBOR es
London Interbank Offered Rate, que constituyen los porcentajes de intereses
asignados a bancos y otras instituciones por prestarse dinero entre ellos.
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